078月
2018年

如何选择靠谱的私募基金?

发布:安星资产浏览:

6月以来,在金融监管全面升级,市场流动性紧张的大环境下,P2P行业暴雷事件频发,据统计6月份以来出现问题的P2P平台数量超过80家。相比之下,私募基金行业较早地开展了监管整治,行业总体发展较为稳定,也得到了众多投资者的青睐。投资私募基金如何防止踩雷?如何选择靠谱的私募基金?以下为投资者介绍了几条判断私募基金管理人、产品是否正规、靠谱的判断方法。

 

 

私募基金管理人和产品必须完成登记备案

 

所有的私募基金管理人及发行的私募基金产品均必须在中国证券投资基金业协会完成登记备案。投资者可以在基金业协会网站上查询管理人及发行的基金产品信息。

 

比如在协会网站-信息公示-私募基金管理人综合查询页面查询安星资产,即可查到安星资产公司的登记编号为P1009181,以及公司和发行的产品的备案信息。

 

私募基金管理人必须每季度向协会报送更新信息。

 

 

符合条件的私募基金管理人应申请成为协会会员

 

根据要求,私募证券投资基金管理人应当成为协会会员,接受协会的自律监管,符合条件的股权、创投、其他类型的管理人自愿加入协会。

 

协会会员分为普通会员、联席会员、观察会员、特别会员四大类。私募基金管理人申请加入协会,应当首先申请成为观察会员。

 

观察会员申请条件如下:

 

  1. 私募基金管理人在私募基金登记备案系统中已提交经签章的《入会申请书》;

  2. 基金管理人最近一年的资产管理规模不低于1亿元;或者私募基金管理人的实缴资本金不低于1000万元且正在管理的资产规模不低于1000万元;

  3. 基金管理人具有较高的市场声誉,无不良诚信记录,最近一年未收到监管或行政管理机构的处罚。

 

 

正规的私募基金产品必须由募集监督机构进行监督

 

正规的私募基金产品必须由募集监督机构进行监督。监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。募集监督账户用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等,确保资金原路返还。

 

 

正规的私募基金产品应由第三方托管机构进行托管

 

正规的私募基金产品一般应由第三方托管机构进行托管,托管机构一般为商业银行或其他金融机构,通过第三方托管监督,避免资金被挪用转移,有效降低投资者风险。目前绝大部分正规私募基金产品均由第三方托管机构进行托管。

 

 

合格投资人的认定

 

私募基金产品仅能向合格投资者销售募集,投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

 

根据2018年4月27日多部委联合发布的《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》(《资管新规》),

 

合格投资者是指:

(一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

(二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

(三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。

 

虽然《资管新规》并未明确要求私募基金行业按此要求执行,但按照监管文件精神与此前的监管要求,私募基金行业未来在合格投资者认定标准上,同样应当适用此标准。

 

私募基金不能作出最低收益承诺

 

 

私募基金管理人、销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失并承诺最低收益。通过承诺高收益进行营销的产品风险极高。